企业 /投资TD银行以毒品卡特尔的洗钱而受到创纪录的30亿美元罚款

泰德银行将向监管机构支付30亿美元，以解决其未能有效监测毒品贩子的走私问题的指控。监管机构周四宣布了这一结果。

这笔罚款包括一项1.3亿美元的罚款，将转交给美国财政部的财务犯罪监测网络，这是对银行的记录罚款。泰德还打算向美国司法部支付1.8亿美元，并接受美国政府的调查结果，该调查认定泰德银行违反了银行保密法并允许走私。

美国司法部在一份声明中表示，泰德银行在监测交易方面存在长期、普遍而系统性的不足。华尔街日报于周二晚上首次报道了这一消息。

“通过使自己的服务方便于犯罪分子，它成为了一个”, 美国司法部长梅里克·加勒特在周四的新闻发布会上说。

从2018年1月到2024年4月，超过90%的交易都没有被监测到，“这使三个走私网络共同从泰德银行账户上转移了67亿美元”, 根据一份法律文件所说。

“我想表明，这些系统性失职不仅创造了假设的漏洞，而且导致了实际的、重要的伤害，这些伤害影响了美国公民和社区”, 副财政部长沃利·阿迪莫在一份声明中说。“泰德银行长期以来，倾向于偏重增长和利润，而不是遵守法律。它帮助走私贩子。”

在一起事件中，泰德银行的员工收集了57000美元的礼品卡，用于处理47000万美元的现金存款，以确保员工继续处理他们的交易，而不是在必需的报告中报告。

在相关声明中，美国货币监督局（OCC），一个美国机构，负责监管银行，表示泰德银行已经处理了数百万美元的交易，这些交易显然表明了高度可疑的活动。

“这是我们银行历史上的一段艰难时期”, 泰德银行CEO巴拉特·马斯兰尼在一份声明中说。“这些失误发生在我作为CEO的时候，我向所有的投资者道歉。”

“我们已经承担了我们美国[反走私]计划的失败责任，并正在进行改变和提高，以实现我们的承诺”, 马斯兰尼补充道。

泰德银行正在加大其反走私监测力度，包括雇用超过700名专家，他们具有经验和资质，可以预防、检测和衡量财务犯罪风险。

加拿大银行将受到FinCEN的四年监测，以便更仔细地观察该银行，并确保它遵守协议。

美联储也对泰德银行进行了罚款，并要求该公司将其反走私合规办公室迁移到美国。

在这一协议的一部分，OCC限制了泰德银行在美国的增长。虽然非常，但这并不是前所未有的，一家银行可能会受到美国政府的监测，并且增长限制。2018年，沃尔沃银行因“广泛的消费者欺诈”而受到类似限制，并且至今还没有说服监管者取消这一资产限制。沃尔沃银行之前承认，其员工为了达到极其不切实际的销售目标，创建了350万个假户。

周四的监管机构的严厉罚款令华尔街感到震惊。泰德银行(TD)的美国上市股票下跌6%，投资者试图应对更高的法律费用和较弱的增长。

泰德银行确保自己有足够的流动性来支付罚款并继续运营。在与分析师的通话中，银行表示，它预计将出现一次性费用1.5亿美元，并将减少10%的资产来处理这场巨大的罚款。

“我们认为市场已经越来越适应这样的想法，即不会对泰德银行实施增长限制”, 约翰·艾金，Jefferies分析师，在周四写给客户的一封信中说。“泰德银行将需要寻找新的增长途径，以逃避其传统的依赖于美国零售银行业务。”