摩根大通（JPMorgan Chase）支付$ 348,200,000的罚款，对“不安全或不自动”银行业务的停止命令

联邦储备银行和监管官员办公室(OCC)联合对金融巨头JPMorgan Chase处以34820万美元罚款，这是一项协调的执法行动。

联邦储备银行和监管官员办公室都说JPMorgan在与其交易监测计划相关的“不安全或不健康的银行业务”方面参与了。

监管官员办公室称，自2019年起，JPMorgan在其交易监测计划中存在缺陷，导致银行未能充分监控其交易人员和客户，以确定他们可能会犯有市场违规行为的数十亿次交易。

同时，联邦储备银行称，从2014年到2023年，JPMorgan的交易监测计划在某些时间段存在缺陷，使得该银行的千亿美元贷款部门可以运作而无需“充分的数据监测和协调过程，以实现有效的、全面的交易监测”。

此外，两个监管机构还要求JPMorgan制定改进其交易监测计划的停止并执行令，要求银行采取广泛的措施来改善其交易监测计划。

监管官员办公室要求JPMorgan制定一个行动计划，该计划将详细描述必要的步骤，以使其交易监测计划达到合规状态，并提供合理的完成期限和负责人的名字，以确保遵守监管机构的修正措施。

联邦储备银行则要求银行雇用一家独立的第三方，该机构将被要求对JPMorgan的交易监测计划进行评估，包括检测市场违规行为的措施和处理未经监测的交易活动的措施。