摩根大通(JPMorgan Chase)支付$ 348,200,000的罚款,对“不安全或不自动”银行业务的停止命令
联邦储备银行和监管官员办公室(OCC)联合对金融巨头JPMorgan Chase处以34820万美元罚款,这是一项协调的执法行动
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联邦储备银行和监管官员办公室(OCC)联合对金融巨头JPMorgan Chase处以34820万美元罚款,这是一项协调的执法行动。
联邦储备银行和监管官员办公室都说JPMorgan在与其交易监测计划相关的“不安全或不健康的银行业务”方面参与了。
监管官员办公室称,自2019年起,JPMorgan在其交易监测计划中存在缺陷,导致银行未能充分监控其交易人员和客户,以确定他们可能会犯有市场违规行为的数十亿次交易。
同时,联邦储备银行称,从2014年到2023年,JPMorgan的交易监测计划在某些时间段存在缺陷,使得该银行的千亿美元贷款部门可以运作而无需“充分的数据监测和协调过程,以实现有效的、全面的交易监测”。
此外,两个监管机构还要求JPMorgan制定改进其交易监测计划的停止并执行令,要求银行采取广泛的措施来改善其交易监测计划。
监管官员办公室要求JPMorgan制定一个行动计划,该计划将详细描述必要的步骤,以使其交易监测计划达到合规状态,并提供合理的完成期限和负责人的名字,以确保遵守监管机构的修正措施。
联邦储备银行则要求银行雇用一家独立的第三方,该机构将被要求对JPMorgan的交易监测计划进行评估,包括检测市场违规行为的措施和处理未经监测的交易活动的措施。