美联储命令联合得克萨斯银行停止加密服务，以超过AML关注

美联储29日发布了对United Texas Bank（UTB）的禁令，要求其停止提供 服务。

这一行动是在2023年5月由美联储达拉斯分行和德克萨斯州银行管理局进行的检查后采取的，该检查揭示了该银行的董事会管理、监测和反洗钱规定的不足。

此外，金融当局还揭示了与外国通讯银行以及虚拟货币客户相关的问题。特别是，该银行的风险管理和遵守银行保密法案（BSA）和反洗钱规定的不足被发现。

60到90天内遵守
在这些发现之后，具有投资者友好特色的银行必须提交一系列计划，以在60到90天内遵守。

在90天内，考虑29日为起始日期，UTB的董事会必须提交一个计划，该计划表明了遵守BSA和反洗钱规定的情况。

在60天内的更短时间内，银行必须承担更广泛的要求，例如加强董事会对BSA和反洗钱政策的监控，制定一份涵盖第三方报告建议的董事会治理计划，并重新编写BSA/AML合规计划。