TD Bank ударил с рекордными штрафами на 3 миллиарда долларов за отмывание Marry Cartel Money

TD Bank согласился выплатить $3 млрд в качестве компенсации за обвинения в том, что он не смог должным образом контролировать отмывание денег наркокартелями, объявили регуляторы в четверг.

Штраф включает в себя штраф в размере $1,3 млрд, который будет уплачен в Министерство финансов США, Управление по борьбе с финансовыми преступлениями, рекордный штраф для банка. TD также намеревается выплатить $1,8 млрд Министерству юстиции США и признать свою вину в рамках расследования правительства США, которое утверждает, что банк нарушил Закон о банковской тайне и допустил отмывание денег.

Министерство юстиции США заявило в заявлении, что TD Bank имел "долгосрочные, повсеместные и системные недостатки" в своих процедурах мониторинга транзакций. Wall Street Journal впервые сообщил об этой новости поздно во вторник.

"Позволяя своим услугам быть удобными для преступников, он стал одним из них", - сказал генеральный прокурор Меррик Гарланд на пресс-конференции в четверг.

Более 90% транзакций остались незамеченными между январем 2018 года и апрелем 2024 года, что "позволило трем сетям отмывания денег совместно перевести более $670 млн через счета TD Bank", согласно судебному иску.

"Я хочу быть предельно ясным, эти систематические неудачи не просто создали гипотетические уязвимости, но они привели к реальному, материальному ущербу для американских граждан и сообществ", - заявил заместитель министра финансов Уолли Адейомо в заявлении. "Время от времени, в отличие от своих коллег, TD Bank ставил рост и прибыль выше соблюдения закона. Банк способствовал торговле наркотиками".

В одном случае сотрудники TD Bank собрали более $57 000 в виде подарочных карт для обработки более $470 миллионов наличными от сети отмывания денег, чтобы "убедиться, что сотрудники продолжат обрабатывать свои транзакции" и не будут указывать их в требуемых отчетах, заявили в Министерстве юстиции США.

В связанном заявлении Офис контролера денежного обращения (OCC), агентство США, регулирующее банки, сообщило, что TD обработала сотни миллионов долларов транзакций, которые явно указывали на подозрительную деятельность.

"Это трудная глава в истории нашего банка", - сказал Бхарт Масрани, генеральный директор TD Bank, в заявлении. "Эти неудачи произошли под моим руководством как генерального директора, и я извиняюсь перед всеми нашими заинтересованными сторонами".

"Мы полностью взяли на себя ответственность за неудачи нашей программы борьбы с отмыванием денег в США и предпринимаем необходимые меры, изменения и улучшения для выполнения наших обязательств", - добавил Масрани.

TD увеличивает усилия по борьбе с отмыванием денег, включая найм более 700 новых специалистов с опытом и квалификацией в предотвращении отмывания денег, финансовых преступлений и устранении последствий отмывания денег, а также внедрение новых процессов для лучшего выявления, обнаружения и измерения риска финансовых преступлений.

Канадский банк будет находиться под наблюдением FinCEN в течение четырех лет, чтобы наблюдать за ним более внимательно и убедиться, что он соблюдает соглашение.

Федеральная резервная система также оштрафовала TD Bank и заставит компанию перенести свой отдел по борьбе с отмыванием денег в Соединенные Штаты.

И, в значительной части соглашения, OCC ограничивает рост TD Bank в Соединенных Штатах. Хотя это необычно, это не является чем-то новым для банка, когда правительство ограничивает его рост и налагает штрафы. Wells Fargo был ограничен в росте и оштрафован на крупную сумму за "широко распространенное нарушение прав потребителей" в 2018 году и до сих пор не смог убедить регуляторов снять этот лимит на активы. Wells Fargo ранее признал, что его работники отвечали на нереалистичные цели продаж, создавая до 3,5 миллиона фальшивых счетов.

Твердые наказания со стороны регуляторов в четверг застали Wall Street врасплох. Акции TD Bank (TD) в США упали на 6%, поскольку инвесторы готовятся к увеличению расходов на юридические услуги и снижению темпов роста.

TD подтвердила, что имеет достаточную ликвидность для оплаты штрафа и продолжения операций. Во время разговора с аналитиками банк заявил, что ожидает единовременного убытка в размере $1,5 млрд после налогообложения и сократит 10% своих активов, чтобы справиться с огромным штрафом.

"Мы думали, что рынок все больше привыкает к мысли, что не будет никаких ограничений на рост TD", - написал Джон Айкен, аналитик из Jefferies, в заметке для клиентов в четверг. "TD придется найти новый путь для роста, отказавшись от своей традиционной зависимости от розничного банкинга в США".