ফেডারেল রিজার্ভ ইউনাইটেড টেক্সাস ব্যাংককে এএমএল উদ্বেগের চেয়ে ক্রিপ্টো পরিষেবা বন্ধ করার নির্দেশ দেয়

ফেডারেল রিজার্ভ ২৯ আগস্ট ইউনাইটেড টেক্সাস ব্যাংককে (ইউটিবি) একটি বন্ধ ও বিরোধের আদেশ জারি করে, এটি ক্রিপ্টো পরিষেবাদি সরবরাহ বন্ধ করার নির্দেশ দেয়।

আদেশটি 2023 সালের মে মাসে ফেডারেল রিজার্ভ ব্যাংক অফ ডালাস এবং টেক্সাস বিভাগের ব্যাংকিং বিভাগ দ্বারা সমাপ্ত একটি পরীক্ষার পরে, যা ব্যাংকের কর্পোরেট প্রশাসনের অভিযোগযুক্ত ঘাটতিগুলি চিহ্নিত করেছে, তদারকি এবং মানি লন্ডারিং বিরোধী (এএমএল) বিধিগুলির সাথে সম্মতি জানায়।

তদুপরি, আর্থিক কর্তৃপক্ষ বিদেশী সংবাদদাতা ব্যাংকিং এবং ভার্চুয়াল মুদ্রা গ্রাহকদের সম্পর্কিত বিষয়গুলি প্রকাশ করেছে। বিশেষত, ব্যাংকের ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা এবং ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট (বিএসএ) এবং এএমএল প্রয়োজনীয়তার সাথে সম্মতি অপর্যাপ্ত বলে প্রমাণিত হয়েছিল।

60 থেকে 90 দিন মেনে চলতে
এই অনুসন্ধানের প্রতিক্রিয়া হিসাবে, ক্রিপ্টো-বান্ধব ব্যাংককে অবশ্যই 60 থেকে 90 দিনের মধ্যে মেনে চলার জন্য বেশ কয়েকটি পরিকল্পনা জমা দিতে হবে, যেমন কর্তৃপক্ষ দাবি করেছে।

90 দিনের মধ্যে, 29 আগস্ট প্রারম্ভিক তারিখ হিসাবে বিবেচনা করে, ইউটিবির পরিচালনা পর্ষদ অবশ্যই একটি পরিকল্পনা উপস্থাপন করতে হবে যা বিএসএ এবং এএমএল বিধিগুলির সাথে সম্মতি দেখায়।

Days০ দিনের একটি সংক্ষিপ্ত সময়সীমার মধ্যে, ব্যাঙ্ককে অবশ্যই বিএসএ এবং এএমএল নীতিমালা কমপ্লায়েন্স, তৃতীয় পক্ষের রিপোর্টের সুপারিশগুলিকে সম্বোধনকারী কর্পোরেট গভর্নেন্স পরিকল্পনা এবং একটি সংশোধিত বিএসএ/এএমএল সম্মতি প্রোগ্রামের কর্পোরেট গভর্নেন্স পরিকল্পনা হিসাবে বোর্ডের তদারকি করার মতো প্রয়োজনীয়তার একটি বিস্তৃত সেট আবরণ করতে হবে।