Казначейство Великобритании предлагает капитальный подхож для крипто активов и против отмывания денег
Инициатива направлена на внедрение "умного регулирования", целью которого является уменьшение регуляторных бремени, обеспечение долговечности нормативных актов и создание регулирующей среды, где ответственность и отзывчивость являются первостепенными
Эти поправки мотивированы результатами всеобъемлющего обзора Регулирования отмывания денег, финансирования терроризма и передачи средств (Информация о плательщике) 2017 года (MLRs), проведенного в 2022 году. Инициатива направлена на внедрение "умного регулирования", целью которого является уменьшение регуляторных бремени, обеспечение долговечности нормативных актов и создание регулирующей среды, где ответственность и отзывчивость являются первостепенными.
Центральным элементом этих предлагаемых изменений является уточнение надзорной и регистрационной структуры для компаний, работающих с криптовалютой. В консультационном документе подчеркивается необходимость сильного надзорного режима для усиления эффективности MLRs. Согласно действующим правилам, установленным в 2017 году, Управление по финансовому поведению (FCA) контролирует учреждения под обоими MLRs и Законом о финансовых услугах и рынках 2000 года (FSMA).
Примечательно, что документ предлагает, что учреждения, регулируемые в соответствии с MLRs, будут требовать регулирования FCA, но им больше не потребуется получать авторизацию MLRs. С этим упрощением казначейство стремится упростить надзор за поставщиками услуг, связанных с криптовалютой.
Документ формулирует изменение ландшафта регулирования криптовалют. В настоящее время криптовалюты находятся под юрисдикцией FCA, когда они используются в качестве базового актива для регулируемой деятельности или финансовых инструментов. Предлагаемые регулятивные поправки расширят сферу действия FSMA, чтобы включить новые виды деятельности, включая операции с биржами криптовалют и услуги хранения. В результате криптовалюты, которые ранее не находились под надзором FCA, будут обязаны зарегистрироваться в FCA для надзора MLRs.
Основной темой обсуждения в консультационном документе является существующее несоответствие между оценками, проводимыми в рамках MLRs и FSMA, особенно касательно пригодности к контролю и пороговых значений контроля. Документ обсуждает возможность сохранения двух различных стандартов контроля или более близкого соответствия требованиям MLRs с требованиями FSMA. Такое соответствие будет стремиться объединить регулятивные стандарты и механизмы контроля по всему финансовому сектору.
