JPMorgan Chase, выплачивает штраф в размере 348 200 000 долл.

Федеральная резервная система и Управление контролера денежного обращения (OCC, Office of the Comptroller of the Currency) выписали банку JPMorgan Chase штраф в размере $348,20 млн в рамках скоординированных действий по надзору.

Оба регулятора утверждают, что JPMorgan занимался "небезопасными или неуместными банковскими практиками" в отношении своей программы мониторинга сделок.

OCC заявляет, что с 2019 года JPMorgan функционировал с пробелами в своей программе мониторинга сделок, что привело к недостаточному наблюдению банка за своими трейдерами и клиентами на предмет потенциальных нарушений рынка в миллиардах торговых операций.

Между тем, ФРС утверждает, что программа мониторинга сделок JPMorgan была неполной в определенные периоды времени с 2014 по 2023 год. ФРС утверждает, что эти недостатки позволили банку, занимающему триллион долларов, функционировать без "эффективных и всеобъемлющих процессов мониторинга данных и согласования", необходимых для достижения эффективного и всестороннего мониторинга сделок.

Кроме того, оба регулятора выдали банку предписание о прекращении деятельности, требующее от него принять обширные меры для улучшения своей программы мониторинга сделок.

OCC требует от JPMorgan разработать план действий, подробно описывающий шаги, необходимые для соответствия его программы мониторинга сделок, а также разумные сроки выполнения и имя ответственного лица, которое будет выполнять исправительные меры регулятора.

Что касается ФРС, регулятор требует от банка привлечь независимую третью сторону для оценки программы мониторинга сделок JPMorgan в различных областях, включая меры по обнаружению случаев недобросовестной практики на рынке и меры по устранению случаев незарегистрированной торговой активности.