ФРС США выдала предписание о прекращении деятельности банку United Texas Bank (UTB) 29 августа, потребовав от него прекратить предоставление услуг в области криптовалют

Федеральная резервная система выдала предписание о прекращении деятельности банку United Texas Bank (UTB) 29 августа, потребовав от него прекратить предоставление услуг в области криптовалют.

Это решение последовало за завершением проверки, проведенной Федеральной резервной системой Банка Далласа и Департаментом банковского дела Техаса в мае 2023 года, которая выявила предполагаемые недостатки в корпоративном управлении банка, надзоре и соблюдении правил борьбы с отмыванием денег (AML).

Кроме того, финансовые власти обнаружили проблемы, связанные с международным банковским обслуживанием и клиентами, использующими виртуальные валюты. В частности, было установлено, что риск-менеджмент и соблюдение требований Закона о банковской тайне (BSA) и AML были недостаточными.

60-90 дней на выполнение
В ответ на эти выводы банк, дружественный к криптовалютам, должен представить несколько планов по выполнению в течение 60-90 дней, как того требуют власти.

В течение 90 дней, учитывая дату 29 августа, совет директоров банка должен представить план, демонстрирующий соблюдение требований BSA и AML.

На более короткий срок в 60 дней банк должен выполнить более широкий набор требований, включая усиление надзора совета директоров за соблюдением политики BSA и AML, план корпоративного управления, учитывающий рекомендации третьих сторон, и пересмотренную программу соответствия BSA/AML.