ব্যবসায় / বিনিয়োগ টিডি ব্যাংক রেকর্ড সহ ড্রাগ কার্টেল মানি লন্ডারিংয়ের চেয়ে 3 বিলিয়ন ডলার জরিমানা
The fine includes a $1.3 billion penalty that will be paid to the US Treasury Department’s Financial Crimes Enforcement Network, a record fine for a bank. TD also intends to pay $1.8 billion
নিয়ন্ত্রকরা বৃহস্পতিবার ঘোষণা করেছেন, টিডি ব্যাংক ওষুধের কার্টেল দ্বারা অর্থ পাচারের যথাযথ পর্যবেক্ষণ করতে ব্যর্থ হয়েছে এমন অভিযোগ নিষ্পত্তি করতে 3 বিলিয়ন ডলার দেবে।
জরিমানার মধ্যে একটি $ 1.3 বিলিয়ন জরিমানা অন্তর্ভুক্ত রয়েছে যা মার্কিন ট্রেজারি বিভাগের আর্থিক অপরাধ প্রয়োগকারী নেটওয়ার্ককে প্রদান করা হবে, এটি একটি ব্যাংকের জন্য রেকর্ড জরিমানা। টিডিও মার্কিন বিচার বিভাগকে ১.৮ বিলিয়ন ডলার দিতে এবং মার্কিন সরকারের তদন্ত সমাধানের জন্য দোষী সাব্যস্ত করেছে যে ব্যাংক ব্যাংক সিক্রেসি আইন লঙ্ঘন করেছে এবং অর্থ পাচারের অনুমতি দিয়েছে।
মার্কিন বিচার বিভাগ একটি বিবৃতিতে বলেছে যে টিডি ব্যাংকের লেনদেন পর্যবেক্ষণের পদ্ধতিতে "দীর্ঘমেয়াদী, বিস্তৃত এবং পদ্ধতিগত ঘাটতি" ছিল। ওয়াল স্ট্রিট জার্নাল প্রথম বুধবার গভীর রাতে সংবাদটি জানিয়েছে।
বৃহস্পতিবার এক সংবাদ সম্মেলনে অ্যাটর্নি জেনারেল মেরিক গারল্যান্ড বলেছেন, “অপরাধীদের জন্য এর পরিষেবাগুলি সুবিধাজনক করে তোলে।
আইনী ফাইলিং অনুসারে, 90% এরও বেশি লেনদেন জানুয়ারী 2018 থেকে এপ্রিল 2024 এর মধ্যে অবিচ্ছিন্ন হয়ে পড়েছিল, যা "তিনটি মানি লন্ডারিং নেটওয়ার্ককে টিডি ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে সম্মিলিতভাবে 670 মিলিয়ন ডলারের বেশি স্থানান্তর করতে সক্ষম করেছে," একটি আইনী ফাইলিং অনুসারে।
"আমি পরিষ্কার হতে চাই, এই পদ্ধতিগত ব্যর্থতাগুলি কেবল অনুমানমূলক দুর্বলতা তৈরি করে নি, তবে তারা আমেরিকান নাগরিক এবং সম্প্রদায়ের জন্য প্রকৃত, বৈষয়িক ক্ষতি করেছে," উপ -ট্রেজারি সেক্রেটারি ওয়ালি অ্যাডিয়েমো এক বিবৃতিতে বলেছেন। “বারবার, এর সমবয়সীদের বিপরীতে, টিডি ব্যাংক আইন মেনে চলার চেয়ে প্রবৃদ্ধি এবং লাভকে অগ্রাধিকার দিয়েছে। ব্যাংক মাদক পাচার সক্ষম করেছে। "
একটি উদাহরণে, টিডি ব্যাংকের কর্মচারীরা একটি মানি লন্ডারিং নেটওয়ার্ক থেকে নগদ জমা দেওয়ার জন্য $ 470 মিলিয়ন ডলারের বেশি প্রক্রিয়াজাতকরণের জন্য 57,000 ডলারের বেশি উপহার কার্ড সংগ্রহ করেছিলেন "যাতে কর্মচারীরা তাদের লেনদেনগুলি প্রক্রিয়া চালিয়ে যাবে" এবং প্রয়োজনীয় প্রতিবেদনে তাদের ঘোষণা না করে, ডিওজে ড।
সম্পর্কিত বিবৃতিতে, ব্যাংকগুলি নিয়ন্ত্রণকারী একটি মার্কিন সংস্থা, মুদ্রা (ওসিসি) এর নিয়ন্ত্রক অফিসের অফিস বলেছে যে টিডি শত শত মিলিয়ন ডলারের লেনদেনকে স্পষ্টভাবে নির্দেশিত অত্যন্ত সন্দেহজনক কার্যকলাপকে প্রক্রিয়াজাত করেছে।
টিডি ব্যাংকের প্রধান নির্বাহী কর্মকর্তা ভারত মাসরানী একটি বিবৃতিতে এটি আমাদের ব্যাংকের ইতিহাসের একটি কঠিন অধ্যায়। " "এই ব্যর্থতাগুলি সিইও হিসাবে আমার ঘড়িতে ঘটেছিল এবং আমি আমাদের সমস্ত স্টেকহোল্ডারদের কাছে ক্ষমা চাই।"
"আমরা আমাদের মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র [অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং] প্রোগ্রামের ব্যর্থতার জন্য সম্পূর্ণ দায়িত্ব নিয়েছি এবং আমাদের প্রতিশ্রুতিগুলি সরবরাহ করার জন্য প্রয়োজনীয় বিনিয়োগ, পরিবর্তন এবং বর্ধন করছি," মাসরানি যোগ করেছেন।
টিডি তার "মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ, আর্থিক অপরাধ এবং এএমএল প্রতিকারে অভিজ্ঞতা এবং যোগ্যতা," পাশাপাশি "আরও ভাল প্রতিরোধ, সনাক্তকরণের জন্য নতুন প্রক্রিয়া মোতায়েন করা" সহ 700 টিরও বেশি নতুন বিশেষজ্ঞকে নিয়োগ দেওয়া সহ তার মানি লন্ডারিং বিরোধী নজরদারি প্রচেষ্টা চালিয়ে যাচ্ছে এবং আর্থিক অপরাধের ঝুঁকি পরিমাপ করুন, "ব্যাংক বলেছে।
কানাডিয়ান ব্যাংক ফিনসেনের চার বছরের পর্যবেক্ষণ সাপেক্ষে nder ণদানকারীকে আরও ঘনিষ্ঠভাবে পর্যবেক্ষণ করতে এবং এটি চুক্তির অনুসরণ করছে তা নিশ্চিত করার জন্য।
ইউএস ফেডারেল রিজার্ভ টিডি ব্যাংককেও জরিমানা করেছে এবং সংস্থাটিকে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে তার মানি লন্ডারিং বিরোধী কমপ্লায়েন্স অফিসে স্থানান্তরিত করতে বাধ্য করবে।
এবং, চুক্তির একটি উল্লেখযোগ্য অংশে, ওসিসি মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে টিডি ব্যাংকের প্রবৃদ্ধিকে সীমাবদ্ধ করছে। যদিও অসাধারণ, এটি কোনও ব্যাংক পর্যবেক্ষণ করা এবং মার্কিন সরকার কর্তৃক এর প্রবৃদ্ধি সীমাবদ্ধ করা নজিরবিহীন নয়। ওয়েলস ফার্গো 2018 সালে "ব্যাপকভাবে গ্রাহক আপত্তি" এর জন্য প্রবৃদ্ধির উপর একই রকম বিধিনিষেধ এবং একটি বিশাল জরিমানার সাথে জড়িত ছিলেন এবং এখনও সেই সম্পদ ক্যাপটি অপসারণ করতে নিয়ন্ত্রকদের রাজি করতে পারেননি। ওয়েলস ফার্গো এর আগে স্বীকার করেছিলেন যে এর শ্রমিকরা প্রায় 3.5 মিলিয়ন নকল অ্যাকাউন্ট তৈরি করে বন্যভাবে অবাস্তব বিক্রয় লক্ষ্যগুলিতে প্রতিক্রিয়া জানিয়েছিল।
বৃহস্পতিবার নিয়ন্ত্রকদের কাছ থেকে কঠোর শাস্তি ওয়াল স্ট্রিটকে গার্ডের বাইরে নিয়ে গেছে। টিডি ব্যাংকের (টিডি) ইউএস-তালিকাভুক্ত শেয়ারগুলি উচ্চতর আইনী ব্যয় এবং দুর্বল বৃদ্ধির জন্য বিনিয়োগকারীদের ব্রেস হিসাবে 6% হ্রাস পেয়েছে।
টিডি নিশ্চিত করেছে যে জরিমানা প্রদান এবং অপারেশনগুলি চালিয়ে যাওয়ার জন্য এটির পর্যাপ্ত তরলতা রয়েছে। বিশ্লেষকদের সাথে এক আহ্বানে ব্যাংক বলেছে যে তারা করের পরে এককালীন চার্জের এককালীন চার্জের প্রত্যাশা করে এবং এর 10% সম্পদ হ্রাস করবে বৃহত্তর জরিমানা মোকাবেলায়।
জেফারিজের বিশ্লেষক জন আইকেন বৃহস্পতিবার ক্লায়েন্টদের একটি নোটে লিখেছেন, "আমরা বিশ্বাস করি যে টিডিতে কোনও প্রবৃদ্ধি বিধিনিষেধ করা হবে না এই ভেবে বাজার ক্রমশ আরামদায়ক হয়ে উঠছে।" "টিডিকে মার্কিন খুচরা ব্যাংকিংয়ের উপর traditional তিহ্যবাহী নির্ভরতা থেকে বৃদ্ধির জন্য একটি নতুন অ্যাভিনিউ খুঁজে বের করতে হবে।"
