Без ограничений MetaMask, но с запретом Monero: юристы разобрали одобренные в ЕС AML-правила
На заседании 19 марта 2024 года Комитет по экономическим и валютным вопросам и Комитет по гражданским свободам, правосудию и внутренним делам ЕС одобрили Положение о борьбе с отмыванием денег (AMLR), которое Европейский совет и Европарламент предварительно согласовали в январе.
Прежде всего, стоит отметить, что одобренный документ не направлен непосредственно на биткоин-индустрию — он нацелен на борьбу с отмыванием средств. В контексте криптовалют действие AMLR применяется только к «обязанным лицам» (obliged entities) или поставщикам услуг, пояснила в разговоре с Incrypted СЕО юридической фирмы Manimama Анна Воеводина.
Под обязанными лицами понимаются поставщики услуг виртуальных активов, которые будут зарегистрированы согласно европейскому регламенту MiCA, уточнил юрист практики Технологий и инвестиций в Juscutum Вячеслав Златин. Речь идет, например, о криптовалютных биржах.
В соответствии со статьей 31b поставщики связанных с криптоактивами услуг должны соблюдать стандартные процедуры KYC/AML. Однако эта норма не нова — работающие в ЕС компании уже обязуются проводить такие проверки.
Для переводов между такими компаниями и некастодиальными кошельками AMLR требует принятия мер по «снижению рисков», таких как аналитика блокчейна или сбор дополнительных данных о происхождении/назначении криптоактивов, говорит Анна Воеводина. Это согласуется с Положением о переводе средств (TFR), а также имплементацией Евросоюзом «Travel Rule» Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
«Криптовалютные платежи, осуществляемые через неидентифицированные кастодиальные кошельки, будут фактически незаконны на территории Европейского Союза», — сказала Анна Воеводина.
Кроме того, СЕО Manimama отметила, что будет действовать полный запрет анонимных криптовалютных платежей через кастодиальные кошельки или любых платежей с использованием конфиденциальных монет — например, Monero.
В то же время, согласно документу, поставщики связанных с криптоактивами услуг — например, биржи — в случае использования активов для оплаты товаров или услуг должны проводить проверку клиентов при осуществлении транзакции «на сумму не менее €1000 или эквивалента в национальной валюте, независимо от того, осуществляется ли транзакция в виде одной операции или посредством связанных транзакций».
Источник: https://incrypted.com/bez-ogranichenij-metamask-no-s-zapretom-monero/
